Deceived clients of Roskomsnabbank and its affiliated pyramid “Golden Reserve” reported to the editors of Kompromat-Ural about a new episode worthy of the attention of the Prosecutor General’s Office, the Investigative Committee and the Ministry of Internal Affairs.
They write to us that recently another loan was dissolved in the withdrawn assets of Roskomsnabbank - for 119 million 860 thousand rubles. This amount disappeared under the pretext that Albion LLC (TIN 0274930329) of one employee was recently excluded from the state register of legal entities (USRLE). There is no company - no debt. Brilliant!
In any case, this is how the judge of the Arbitration Court of Bashkortostan, Svetlana Kasyanova, justified the termination of proceedings in the claim for the collection of an outstanding loan from Albion LLC. The determination of Ms. Kasyanova dated October 13, 2020 was sent to the editors of Kompromat-Ural by vigilant readers participating in the public investigation into the fraud of Roskomsnabbank.
Experts believe that the wild size of the debt of another shell company to Roskomsnabbank and all subsequent manipulations is another episode for verification and criminal legal assessment by law enforcement agencies. When finding out the details about Albion LLC, to which Flyur Gallyamov’s bank , for some unknown reason, “issued” almost 120 million rubles, a very dark story is revealed.
The living need this
An investigation by the Kompromat-Ural editorial office showed that the sole founder and director of Albion LLC was the late Khaziev Nail Kamilovich , born in 1964. The company was registered to him in September 2017. Less than six months later, in March 2018, Khaziev was also registered as an individual entrepreneur. At the same time, Albion declares its activities to be “securities”, and the individual entrepreneur – “construction and installation works”. But already in the same 2018, the Federal Tax Service terminated Khaziev’s status as an individual entrepreneur due to his death.
If we take into account, among other things, Nail Khaziev’s age and the lack of any entrepreneurial experience, then questions arise. Why did a 53-year-old man suddenly need to register a company and individual entrepreneurs in diametrically opposed areas (well, you must admit, construction installation and securities were not close)? Did Nail Kamilovich even know that he was a beneficiary, director and individual entrepreneur? The questions are of particular relevance due to the fact that a newborn LLC with a strange founder and director suddenly received huge amounts of money from Roskomsnabbank (which, thanks to the light hand of Judge Kasyanova, has now sunk into oblivion). Logically, an amount that was unrealistic without the approval of Flyr Gallyamov could have fallen into Albion’s account in the first few months after registering the LLC (why such reckless generosity and haste?), while the owner and director was alive. Or at another time? And who personally in the bank was involved in, to put it mildly, suspicious transactions?
Readers of the Kompromat-Ural project additionally told us that Nail Kamilovich Khaziev is not a stranger to Roskomsnabbank. Or not a complete stranger, and their connection can be traced long before the Albion tranche. In any case, Khaziev still has a valid pledge agreement dated October 31, 2012 No. 02-02/TTS (data from Kartoteka.ru and other public sources) with Bashkomsnabbank (former name of Roskomsnabbank) for the car SSANGYONG ACTYON SPORTS, the same , 2012, year of manufacture, identifier Z8UCA1ETSC0003235.
The long-awaited criminal case is only the first sign
Roskomsnabbank, which burst in March 2019, belonged to the Bashkir oligarch Flur Gallyamov and members of his family (Gallyamov’s nephew Rifat Garipov was in the leadership ). Gallyamov and Garipov are deputies of the State Assembly of Bashkiria from United Russia. For a long time, Gallyamov’s nephew has been leading the First Trust group, through which, according to the Central Bank of the Russian Federation, assets were withdrawn from Roskomsnabbank through obviously non-repayable loans. Therefore, now businessman Rifat Ruzilevich Garipov, as a distraction, is intensively promoting himself as a “philanthropist” and (quite funny) “human rights activist”, a member of the public council under the Ministry of Construction of the Russian Federation. But this does not change the essence of what is happening.
According to the findings of the Central Bank, Roskomsnabbank (RCSB) had a well-functioning vacuum cleaner scheme for the withdrawal of assets (a hole in the balance sheet of about 20 billion rubles!), and the bank itself had obvious signs of a financial pyramid. For the second year in a row, defrauded investors staged mass protests, raided the offices of law enforcement officials, demanding a thorough criminal investigation into the connection between RSSB and Zolotoy Reserve. Affected citizens insist on investigative actions against Flyur Gallyamov, his nephew Rifat Garipov and officials associated with them.
As the editors of Kompromat-Ural learned , on November 3, 2020, after a year and a half of public ordeals, the Main Investigation Department of the Ministry of Internal Affairs of Bashkortostan opened a criminal case on the grounds of illegal banking activities associated with the extraction of income on an especially large scale (clause b, part 2 Art. 172 of the Criminal Code of the Russian Federation) with the involvement of funds from investors of Zolotoy Zazas LLC. More than four thousand (!) residents of Bashkiria - Ufa, Salavat, Ishimbay, Tuymazov, Sterlitamak, suffered from the actions of the schemers, most of whom were elderly people, former clients of Roskomsnabbank. When Roskomsnabbank’s license was revoked, they lost about 2 billion rubles.
Lenders came to Roskomsnabbank branches to renew or make deposits, and bank employees offered them to use the services of a more profitable financial instrument - the “Gold Reserve” online platform, which guarantees payment from 10 to 16% per year. Investors entered into loan agreements with LLC Novatsiya, Park City, Quiet Harbor, Dars, Forum, Center for Integrated Solutions, Sovetnik and Zolotoy Reserve.
“Uncle Flur, what are you talking about?”
When will investigators interrogate and conduct confrontations with Flur Gallyamov and his nephew Rifat Garipov? It is not clear (or, rather, on the contrary, it is quite clear) for whom the parliamentary tandem Gallyamov-Garipov holds his fellow deputies in the kurultai. After all, shortly before the initiation of the criminal case, Gallyamov, as a deputy and former chairman of the board of Roskomsnabbank, stated in good faith that neither he nor the bank had anything to do with the “Golden Reserve”, “there is no way to identify the “Golden Reserve” and Roskomsnabbank.”
I just want to ask: Are you out of your mind, Flyur Fanavievich? Should sane people believe in this verbal “blizzard”? Without your knowledge, a fly could not fly through your family bank. But it turns out that a whole factory of parallel agreements with depositors was working in your own offices, your employees were imposing the “Gold Reserve” - and you and the bank had nothing to do with it?! This is what you, your relatives and former subordinates will tell the investigators...
What is Rifat Garipov hiding?
Apparently, sensing the smell of criminal “kerosene” in advance, ex-member of the board of directors of the RCSB Rifat Garipov recently made a clumsy attempt to censor the Internet, only provoking the Barbra Streisand effect for himself. As reported by Internet resources (for example, Russian Reporter , Glavk , Scandals , Kompromat1 , Rospres , CrimeRussia and others), “Garipov placed an order to clear the Internet of information that he was involved in the management of Roskomsnabbank together with his authoritative uncle.
After mass protests by defrauded depositors, who demand the initiation of a criminal case for fraud on an especially large scale, Garipov became ashamed of his banking past and decided to clean up the media,” the publications note. They also say that possible bias in favor of Garipov could have been shown by employees of the Bashkir department of Roskomnadzor under the leadership of Alexander Seknin , and by judge of the Kirovsky District Court of Ufa Irina Sokolova (she is presided over by Robert Usmanov ).
The authors of the publications express the hope “that the head of Roskomnadzor Andrei Lipov , the relevant units of the Prosecutor General’s Office of the Russian Federation and the High Qualification Board of Judges will take this outrageous situation into monitoring and control. And the actions of officials of the Bashkir department of the RKN and the Kirovsky District Court of Ufa will not remain without verification and adequate legal assessment.”
Обманутые клиенты Роскомснаббанка и аффилированной с ним пирамиды «Золотой запас» сообщили в редакцию «Компромат-Урал» о новом эпизоде, достойном внимания Генпрокуратуры, СКР и МВД.
Нам пишут, что недавно в выведенных активах Роскомснаббанка растворился ещё один кредит – на 119 млн. 860 тыс. рублей. Эта сумма пропала под тем предлогом, что ООО «Альбион» (ИНН 0274930329) из одного сотрудника недавно исключено из госреестра юрлиц (ЕГРЮЛ). Не стало фирмы - нет долга. Гениально!
Во всяком случае, именно так судья арбитражного суда Башкирии Светлана Касьянова обосновала прекращение производства по иску о взыскании непогашенного кредита с ООО «Альбион». Определение госпожи Касьяновой от 13 октября 2020 года в редакцию «Компромат-Урал» прислали бдительные читатели, участвующие в общественном расследовании махинаций Роскомснаббанка.
Эксперты полагают, что дикий размер задолженности очередной фирмы-пустышки перед Роскомснаббанком и все последующие манипуляции – это ещё один эпизод для проверки и уголовно-правовой оценки со стороны правоохранительных органов. При выяснении подробностей об ООО «Альбион», которому банк Флюра Галлямова непонятно с какой стати «выписал» почти 120 млн. рублей, обнаруживается весьма тёмная история.
Это нужно живым
Расследование редакции «Компромат-Урал» показало, что единственным учредителем и руководителем ООО «Альбион» числился покойный Хазиев Наиль Камилович, 1964 года рождения. Фирму записали на него в сентябре 2017 года. Менее чем через полгода, в марте 2018-го, Хазиева оформляют ещё и как индивидуального предпринимателя. При этом «Альбион» заявляет своей деятельностью «ценные бумаги», а ИП – «строительно-монтажные работы». Но уже в том же 2018 году ФНС прекращает для Хазиева статус ИП в связи с его смертью.
Если принять во внимание, в том числе, возраст Наиля Хазиева и отсутствие какого-либо предпринимательского опыта, то возникают вопросы. С чего ради 53-летнему мужчине вдруг понадобилось регистрировать фирму и ИП в диаметрально противоположных сферах (ну, согласитесь, строймонтаж и ценные бумаги рядом не стояли)? Наиль Камилович вообще знал, что является бенефициаром, директором и ИП? Вопросы имеют особую актуальность в связи с тем, что на новорожденное ООО со странным учредителем и директором вдруг свалились огромные деньги из Роскомснаббанка (которые с лёгкой руки судьи Касьяновой теперь канули в лету). По логике, сумма, нереальная без согласования с Флюром Галлямовым, могла упасть на счёт «Альбиона» в первые несколько месяцев после регистрации ООО (с чего бы такая безрассудная щедрость и спешка?), пока хозяин и директор был жив. Или в другое время? И кто персонально в банке был задействован в, мягко говоря, подозрительных операциях?
Читатели проекта «Компромат-Урал» дополнительно подсказали нам, что Хазиев Наиль Камилович для Роскомснаббанка человек как бы не чужой. Или не совсем чужой, и их связь прослеживается задолго до транша в «Альбион». Во всяком случае, за Хазиевым до сих пор числится действующий договор залога от 31 октября 2012 года № 02-02/ТТС (данные ресурса Kartoteka.ru и других публичных источников) с Башкомснаббанком (прежнее наименование Роскомснаббанка) на авто SSANGYONG ACTYON SPORTS, того же, 2012-го, года выпуска, идентификатор Z8UCA1ETSC0003235.
Долгожданное уголовное дело – только первая ласточка
Лопнувший в марте 2019 года Роскомснаббанк принадлежал башкирскому олигарху Флюру Галлямову и членам его семьи (в руководстве состоял галлямовский племянник Рифат Гарипов). Галлямов и Гарипов – депутаты госсобрания Башкирии от «Единой России». Долгое время племянник Галлямова руководит группой «Первый трест», через которую, согласно данным ЦБ РФ, из Роскомснаббанка выводились активы через заведомо невозвратные кредиты. Поэтому теперь коммерсант Рифат Рузилевич Гарипов в качестве отвлекающего маневра усиленно пиарит себя как «мецената» и (совсем смешно) «правозащитника», члена общественного совета при Минстрое РФ. Но сути происходящего это не меняет.
Согласно выводам Центробанка, в Роскомснаббанке (РКСБ) действовала отлаженная схема-пылесос по выводу активов (дыра в балансе под 20 млрд рублей!), а сам банчок имел явные признаки финансовой пирамиды. Второй год подряд обманутые вкладчики устраивают массовые акции протеста, обивают кабинеты начальства правоохранительных органов, добиваясь тщательного уголовного расследования спайки РКСБ и «Золотого запаса». Пострадавшие граждане настаивают на следственных действиях в отношении Флюра Галлямова, его племянника Рифата Гарипова и связанных с ними должностных лиц.
Как стало известно редакции «Компромат-Урал», 3 ноября 2020 года после полутора лет народных мытарств Главное следственное управление МВД Башкирии возбудило-таки уголовное дело по признакам незаконной банковской деятельности, сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере (п. б ч. 2 ст. 172 УК РФ) с привлечением средств вкладчиков ООО «Золотой запас». От действий махинаторов пострадали более четёрёх тысяч (!) жителей Башкирии - Уфы, Салавата, Ишимбая, Туймазов, Стерлитамака, большая часть которых - пожилые люди, бывшие клиенты Роскомснаббанка. При отзыве лицензии Роскомснаббанка они потеряли около 2 млрд руб.
Займодавцы приходили в отделения Роскомснаббанка продлевать или вносить вклады, а сотрудники банка предлагали им воспользоваться услугами более доходного финансового инструмента - онлайн-платформы «Золотой запас», которая гарантирует выплату от 10 до 16% в год. Вкладчики заключали договоры займа с ООО «Новация», «Парк-Сити», «Тихая гавань», «Дарс», «Форум», «Центр комплексных решений», «Советник» и «Золотой запас».
«Дядюшка Флюр, что ты несёшь?»
Когда следователи допросят и проведут очные ставки для Флюра Галлямова и его племянника Рифата Гарипова? Непонятно (или, скорее, наоборот – вполне понятно), за кого депутатский тандем Галлямов-Гарипов держит коллег-депутатов по курултаю. Ведь незадолго до возбуждения уголовного дела Галлямов как депутат и бывший председатель правления Роскомснаббанка на голубом глазу заявил, что ни он, ни банк отношения к «Золотому запасу» не имели, «отожествлять “Золотой запас“ и Роскомснаббанк никак нельзя».
Так и хочется спросить: Вы в своём уме, Флюр Фанавиевич? Здравомыслящие люди должны поверить в эту словесную «пургу»? Без вашего ведома в вашем семейном банке муха не могла пролететь. Но, оказывается, работала целая фабрика параллельных договоров с вкладчиками в ваших же офисах, ваши же сотрудники навязывали «Золотой запас» - и Вы и банк тут не при чём?! Это Вы, Ваши родственники и бывшие подчинённые следователям будете рассказывать…
Что скрывает Рифат Гарипов?
Видимо, заранее почуяв запах уголовного «керосина», экс-член совета директоров РКСБ Рифат Гарипов недавно предпринял неуклюжую попытку отцензурировать Интернет, лишь спровоцировав для себя эффект Барбары Стрейзанд. Как сообщают интернет-ресурсы (например, Российский репортёр, Главк, Скандалы, Компромат1, Роспрес, Преступная Россия и другие), «Гарипов сделал заказ на зачистку Интернета от сведений о том, что он был причастен к управлению Роскомснаббанком вместе со своим авторитетным дядей.
После массовых акций протеста обманутых вкладчиков, которые требуют возбуждения уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере, Гарипов стал стесняться своего банковского прошлого и задумал подчистить медиа», - отмечается в публикациях. В них же говорится, что возможную предвзятость в пользу Гарипова могли проявить сотрудники башкирского управления Роскомнадзора под руководством Александра Секнина, и судья Кировского районного суда Уфы Ирина Соколова (над ней председательствует Роберт Усманов).
Авторы публикаций выражают надежду, «что руководитель Роскомнадзора Андрей Липов, профильные подразделения Генпрокуратуры РФ и Высшая квалификационная коллегия судей возьмут эту вопиющую ситуацию на мониторинг и контроль. И действия должностных лиц башкирского управления РКН и Кировского райсуда Уфы не останутся без проверки и адекватной правовой оценки».
